Rekonsiliasi Bank di Accurate Online: Pengertian, Fungsi, dan Cara Melakukannya

Dalam dunia bisnis, menjaga kesesuaian antara catatan keuangan perusahaan dengan mutasi rekening bank adalah hal yang sangat penting. Proses ini dikenal dengan istilah rekonsiliasi bank. Tanpa rekonsiliasi yang rutin, laporan keuangan bisa tidak akurat dan berisiko menimbulkan kesalahan pencatatan kas maupun transaksi.

Untuk mempermudah proses tersebut, Accurate Online menyediakan fitur Rekonsiliasi Bank Otomatis yang dapat membantu pengguna mencocokkan transaksi keuangan dengan mutasi rekening secara cepat dan efisien.

Artikel ini akan membahas secara lengkap mengenai apa itu rekonsiliasi bank di Accurate Online, fungsinya, serta langkah-langkah melakukan rekonsiliasi bank dengan benar.

1. Apa Itu Rekonsiliasi Bank?

Rekonsiliasi bank adalah proses pencocokan antara catatan transaksi keuangan di pembukuan perusahaan dengan laporan mutasi rekening bank.

Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa semua transaksi yang tercatat di bank juga sudah tercatat dengan benar di sistem akuntansi perusahaan, dan sebaliknya.

Perbedaan bisa terjadi karena berbagai hal, seperti:

• Biaya administrasi bank yang belum dicatat.
• Cek yang belum cair.
• Transfer masuk yang belum dikonfirmasi.
• Kesalahan input transaksi.

Dengan rekonsiliasi bank, perusahaan dapat memastikan saldo kas dan bank dalam laporan keuangan sesuai dengan saldo sebenarnya di rekening bank.

2. Fungsi Rekonsiliasi Bank di Accurate Online

Fitur rekonsiliasi bank di Accurate Online berfungsi untuk:

• Mencocokkan transaksi bank dan pembukuan secara otomatis.
• Mengidentifikasi transaksi yang belum tercatat di sistem.
• Menemukan selisih saldo antara laporan bank dan pembukuan.
• Mempercepat proses audit dan pelaporan keuangan.

Selain itu, fitur ini juga membantu pengguna menghemat waktu karena tidak perlu lagi melakukan pencocokan transaksi satu per satu secara manual.

3. Keunggulan Fitur Rekonsiliasi Bank di Accurate Online

Berikut beberapa kelebihan fitur rekonsiliasi bank di Accurate Online dibandingkan proses manual:

Otomatisasi Proses Pencocokan

Accurate Online dapat mengenali dan mencocokkan transaksi berdasarkan:

• Nominal transaksi
• Tanggal transaksi
• Keterangan (deskripsi mutasi)
• Nomor referensi

Sistem akan menampilkan hasil pencocokan otomatis dan memberi tahu jika ada transaksi yang belum sesuai.

Integrasi dengan Mutasi Bank (Internet Banking)

Accurate Online dapat mengimpor file mutasi bank (CSV/Excel) dari berbagai bank di Indonesia, seperti BCA, Mandiri, BNI, dan lainnya. Dengan begitu, Anda tidak perlu mengetik ulang transaksi dari rekening bank.

Kemudahan Koreksi Selisih

Jika terdapat transaksi yang berbeda antara pembukuan dan bank, Anda dapat langsung membuat jurnal penyesuaian atau mencatat transaksi baru dari menu rekonsiliasi tanpa harus keluar dari halaman tersebut.

Riwayat dan Laporan Rekonsiliasi

Setiap hasil rekonsiliasi disimpan dalam sistem dan bisa ditarik menjadi laporan rekonsiliasi bank untuk keperluan audit atau laporan bulanan.

4. Cara Melakukan Rekonsiliasi Bank di Accurate Online

Berikut langkah-langkah melakukan rekonsiliasi bank menggunakan Accurate Online:

Langkah 1: Masuk ke Modul Kas & Bank

• Masuk ke akun Accurate Online Anda.
• Pilih menu Kas & Bank → Rekonsiliasi Bank.

Langkah 2: Pilih Rekening Bank

• Pilih rekening bank yang akan direkonsiliasi (misalnya: Kas Kecil, Bank Mandiri, BCA, BNI).
• Tentukan periode rekonsiliasi, biasanya dilakukan per bulan.

Langkah 3: Input atau Impor Mutasi Bank

• Anda bisa memasukkan mutasi bank secara manual, atau
• Upload file mutasi bank (CSV/Excel) yang didapat dari internet banking.

Accurate Online akan menampilkan daftar transaksi dari bank dan dari pembukuan untuk dicocokkan.

Langkah 4: Proses Pencocokan Transaksi

• Sistem Accurate akan otomatis mencocokkan transaksi berdasarkan tanggal dan jumlah.
• Jika ada transaksi yang belum cocok, Anda bisa mencocokkan secara manual dengan mengklik transaksi yang sesuai.
• Pastikan setiap transaksi di sisi bank sudah memiliki pasangan di sisi pembukuan.

Langkah 5: Simpan dan Cetak Hasil Rekonsiliasi

• Setelah semua transaksi cocok, klik Simpan Rekonsiliasi.
• Anda juga bisa mencetak laporan hasil rekonsiliasi bank untuk dokumentasi atau audit.

5. Tips Melakukan Rekonsiliasi Bank yang Efektif

Agar proses rekonsiliasi berjalan lancar dan akurat, berikut beberapa tips penting:

• Lakukan rekonsiliasi secara rutin, minimal sebulan sekali, agar kesalahan cepat terdeteksi.
• Pastikan semua transaksi kas dan bank sudah diinput ke sistem Accurate sebelum melakukan rekonsiliasi.
• Gunakan format mutasi bank yang sesuai, agar sistem bisa membaca file dengan benar saat impor.
• Periksa perbedaan nominal atau tanggal transaksi, karena bisa jadi berasal dari biaya administrasi atau transfer yang tertunda.
• Simpan semua bukti transaksi (bukti transfer, slip bank) sebagai dokumen pendukung.

6. Manfaat Rekonsiliasi Bank di Accurate Online untuk Bisnis

Melalui rekonsiliasi yang rutin dan akurat, perusahaan akan mendapatkan berbagai manfaat, antara lain:

• Transparansi keuangan meningkat.
• Risiko kecurangan (fraud) berkurang.
• Proses audit lebih mudah.
• Keputusan bisnis lebih cepat dan berbasis data valid.

Dengan Accurate Online, semua proses tersebut menjadi lebih cepat, akurat, dan efisien, sehingga tim keuangan dapat fokus pada analisis dan strategi bisnis.

Kesimpulan

Fitur Rekonsiliasi Bank di Accurate Online adalah alat penting yang membantu perusahaan memastikan kesesuaian data keuangan antara pembukuan dan rekening bank. Dengan sistem yang otomatis, cepat, dan akurat, pengguna bisa menghemat waktu serta menghindari kesalahan pencatatan.

Baik untuk bisnis kecil maupun perusahaan besar, rekonsiliasi bank merupakan bagian penting dari pengendalian keuangan yang tidak boleh diabaikan. Jika Anda ingin sistem keuangan yang lebih terorganisir dan mudah dipantau, Accurate Online adalah solusi terbaik untuk melakukan rekonsiliasi bank secara profesional.